大智慧风险测评在哪里:分端快速查找操作
大智慧风险测评可在手机APP端、电脑客户端两个端口找到,手机端通过我的账户风险等级入口进入,电脑端在交易系统业务办理板块打开,未完成测评会被限制中高风险理财、股票、基金交易权限,测评结果遵循基金业协会投资者适当性管理规则,有效期为一年,到期需重新测评。
大智慧风险测评手机APP入口与操作
你打开最新版大智慧手机APP后,登录个人实名账户,点击首页左上角的个人头像,进入个人主页界面。在页面列表中找到账户与安全或风险等级选项,点击进入后即可看到风险承受能力测评入口,点击开始测评即可参与答题。
若首页未直接显示入口,你可以点击APP底部【交易】板块,进入绑定的证券交易账户页面,下滑找到业务办理功能区,其中风险测评是固定基础业务选项,点击即可跳转测评页面。
测评全程为线上问卷答题,题型均为单选,围绕你的投资年限、盈亏承受能力、投资偏好、资金使用周期等维度设置,答题时长约3-5分钟,提交后系统会即时生成保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型五类风险等级结果。
大智慧风险测评电脑端入口与操作
电脑版大智慧客户端登录实名交易账户后,点击顶部菜单栏【工具】,展开菜单选择【更多功能】,在弹出的功能窗口中找到投资者风险测评模块,直接点击进入即可启动测评流程。
电脑端也可通过交易面板快速进入,点击客户端右侧【业务办理】栏目,在投资者服务分类下,优先展示风险测评、信息更新等基础功能,适配习惯电脑看盘、交易的用户操作。
电脑端测评题目与手机端完全同步,数据实时互通,两端测评结果、有效期、权限限制保持一致,无需重复多次答题,任意一端完成测评即可同步生效至个人账户。
风险测评适用边界与权限规则
未完成有效风险测评的账户,仅可查看行情资讯,无法参与股票申购、场外基金购买、理财产品认购等交易操作,这是证券行业统一的适当性管理要求。
测评结果仅适用于大智慧平台绑定的交易账户,不通用至其他证券、基金交易平台,跨平台交易需对应平台单独完成风险测评。
个人投资情况发生明显变化时,可随时主动重新测评更新等级,无需等待一年有效期到期,更新后即时解锁对应风险等级的投资产品交易权限。
| 测评端口 | 核心入口路径 | 操作优势 | 适用场景 |
|---|---|---|---|
| 手机APP端 | 个人头像-风险等级/交易-业务办理 | 随时随地操作,流程简洁 | 日常快速测评、到期更新 |
| 电脑客户端 | 工具-更多功能/交易-业务办理 | 页面视野广,答题更细致 | 精准核对题目、正式更新测评 |
答题务必如实填写个人真实情况。
