平安证券风险测评在哪里:APP、网页双入口
平安证券风险测评在哪里,主流入口在平安证券APP我的页面,你登录账户后,可走我的-业务办理找到风险测评,也可以直接点头像进入个人资料页发起测评,官网网页端登录个人中心同样支持提交,测评有效期为一年,测评过期、资产收入情况变动、要开通高风险交易权限时,都需要重新完成测评,70周岁及以上部分业务不支持线上重测,需要临柜办理。
平安证券APP风险测评操作路径
你打开平安证券APP,完成账号登录,先尝试第一条路径,点击底部导航栏的我的,向下滑动页面找到业务办理板块,在业务清单里面直接选择风险测评,进入问卷页面填写提交。APP版本更新后板块布局会微调,找不到入口时,直接在APP顶部搜索框输入风险测评,就能直达问卷页面,不用逐层翻菜单。
第二条备用路径,同样在我的页面,点击顶部头像进入个人信息主页,页面内会展示你的当前风险等级,等级旁边附带重新测评按钮,点击按钮即可开启问卷。这条路径适合只想快速查看自己测评等级、顺带更新测评的情况,不用进入业务办理列表。
线上提交即时出结果。
平安证券网页端风险测评操作路径
打开平安证券官网,使用资金账号完成登录,进入个人中心页面,在投资者适当性相关栏目找到风险测评入口,网页端问卷题目和APP版本保持一致,测评结果同步到你的账户,网页端适合电脑操作习惯、不方便打开手机APP的用户,网页端入口偶尔会被浏览器弹窗拦截,遇到加载失败,关闭广告拦截插件重试即可。
不同渠道风险测评对比
| 渠道 | 入口位置 | 办理时效 | 限制情况 |
|---|---|---|---|
| 平安证券APP | 我的业务办理、头像主页 | 提交即刻生效 | 大部分自然人客户可线上办理 |
| 平安证券官网 | 个人中心 | 提交即刻生效 | 部分浏览器插件会干扰页面加载 |
| 线下营业部 | 柜台 | 柜台办结生效 | 适合高龄、线上办理受限客户 |
测评结果会划分保守型、稳健型、平衡型、积极型、进取型五个等级,不同等级对应可购买理财产品、股票交易权限范围不一样,你选择产品时,产品风险等级不能明显高于你的测评等级,超出匹配范围的标的,会弹出适当性提醒。
测评有效期满一年之后,系统会自动触发提醒,在你申购理财、开通权限的时候弹窗提示重测,不完成重测,部分高风险品种申购和交易权限会受到限制。只是普通买卖主板股票,在测评有效期内一般不会触发强制重测。
问卷填写要贴合你真实的收入、资产、投资经验,不要刻意选择高风险选项拉高测评等级,测评结果会作为券商给你匹配投资产品的参考依据,等级和自身风险承受能力偏差较大,后续投资过程容易出现不适配的情况。
线上渠道提交测评后,你可以回到我的页面,查看最新的风险等级和测评时间,核对有效期,确认更新是否成功。
